移位运算符〖养卡人〗※〖盗刷〗——〖邓某信用卡诈骗判例〗-失时始释

发布时间: 5年前 (2016-06-19)浏览: 125
〖养卡人〗※〖盗刷〗——〖邓某信用卡诈骗判例〗-失时始释

邓某犯信用卡诈骗罪二审刑事裁定书
安徽省马鞍山市中级人民法院刑事裁定书
(2015)马刑终字第00066号
原公诉机关马鞍山市博望区人民检察院。
上诉人(原审被告人)邓某,男,出生于江苏省扬州市,汉族,无业,住安徽省马鞍山市雨山区。因犯故意伤害罪,于2005年8月30日被安徽省马鞍山市花山区人民法院判处有期徒刑一年零六个月;因犯盗窃罪,于2010年11月26日被安徽省马鞍山市雨山区人民法院判处有期徒刑十个月,并处罚金人民币3000元,2011年8月25日刑满释放;因涉嫌犯信用卡诈骗罪,于2014年3月19日被江苏省常州市公安局天宁分局决定刑事拘留并上网追逃,当日被该局抓获归案,同年4月16日被江苏省常州市天宁区人民检察院批准逮捕,并于6月16日被江苏省常州市天宁区人民法院以信用卡诈骗罪判处有期徒刑三年,并处罚金人民币30000元。因涉嫌犯信用卡诈骗罪,于2014年1月3日被安徽省马鞍山市公安局雨山分局决定刑事拘留并上网追逃,同年7月29日经安徽省马鞍山市人民检察院批准逮捕,8月13日被马鞍山市公安局执行逮捕。现羁押于马鞍山市看守所。
马鞍山市博望区人民法院审理博望区人民检察院指控原审被告人邓某犯信用卡诈骗罪一案,于2015年4月9日作出(2015)博刑初字第00019号刑事判决。原审被告人邓某不服,提出上诉。本院受理后家校路路通,依法组成合议庭,于2015年6月4日公开开庭审理了本案。马鞍山市人民检察院指派代理检察员沈显礼、潘春燕出庭履行职务,上诉人邓某到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判依据证人王某、张某等人证言,被害人齐某等人陈述,被告人的供述与辩解、辨认笔录、信用卡交易记录、户籍证明、到案经过、刑事判决书、在逃人员登记表等证据认定:
2013年3月至12月期间,邓某谎称其系银行工作人员或与银行工作人员熟悉,以能帮助银行信用卡持卡人提高信用额度为诱饵,先后从齐某、顾某、夏某等人处,骗取二十二名信用卡持卡人的信用卡及交易密码,并在为信用卡持卡人甘某等人“养卡”过程中,获取了三人的信用卡及交易密码;后邓某冒用上述人员银行信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币共计745530元用于挥霍并逃避还款。具体事实如下:
1、2013年3月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,从王某处骗取王妻的中国建设银行信用卡和中国银行信用卡及交易密码后,冒用该两张信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币合计45000元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
2、2013年6月至8月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵我爱你很多,骗取齐某的中国银行信用卡和招商银行信用卡及交易密码后,冒用该两张信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币合计85000元用于个人挥霍,并改变联系方式何乾梁,逃避还款。
3、2013年6月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,骗取顾某的中国建设银行信用卡及交易密码后,冒用该信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币12000元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
4、2013年6月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,骗取夏某的平安银行信用卡及交易密码后,冒用该信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币15000元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
5、2013年6月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,骗取王甲的中国银行信用卡及交易密码后,冒用该信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币40000元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
6、2013年6月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,骗取李某的平安银行信用卡及交易密码后,冒用该信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币109998元用于挥霍前妻我要你,并改变联系方式,逃避还款枪械少女。
7、2013年7月份前后,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,骗取谢某的平安银行信用卡及交易密码后,冒用该信用卡,利用POS机进行虚拟交易,刘钰佳套现人民币10000元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
8、2013年7、8月份,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,骗取陈某的光大银行信用卡和平安银行信用卡及交易密码后,冒用该两张信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币合计25492元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
9、2013年9月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,骗取张某的招商银行信用卡及交易密码后,冒用该信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币54875元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
10、2013年9月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,骗取子某的招商银行信用卡及交易密码;同年12月电驴自由版,邓某从子某处骗取子某父亲何甲的中国建设银行信用卡及交易密码。后邓某冒用子某、何风顺银行信用卡,利用POS机进行虚拟交易,分别套现人民币35497元、18299元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
11、2013年10月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,骗取胡某的招商银行信用卡及交易密码后,冒用该信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币5890元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
12、2013年10月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,骗取陈甲的中国银行信用卡及交易密码后,冒用该信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币11996元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
13、2013年10月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,骗取范甲的民生银行信用卡及交易密码;同年11月,邓某经范甲介绍认识邢甲,又以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,骗取邢甲的平安银行信用卡及交易密码。后邓某冒用范、邢银行信用卡,利用POS机进行虚拟交易,分别套现人民币15000元、11998元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
14、2013年11月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,骗取胡甲的招商银行信用卡及交易密码后,冒用该信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币5305元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
15、2013年12月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,骗取俞甲的招商银行信用卡及交易密码后,冒用该信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币47490元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
16、2013年12月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,骗取钟甲的招商银行信用卡及交易密码后,冒用该信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币33900元用于挥霍,并改变联系方式江米糕,逃避还款。
17、2013年12月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,骗取孙甲的招商银行信用卡及交易密码后恶魔雪茄,冒用该信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币58000元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
18、2013年12月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,从孙乙处骗取孙的朋友卜甲、周甲的中国银行信用卡及交易密码后,冒用卜绪能、周林信用卡,在马鞍山市花山区阿汉手机技术部、马鞍山市环球旅行社有限责任公司,通过POS机刷卡套现等方式,分别骗取卜绪能、周林人民币24998元、7000元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
19、2013年12月,邓某以帮忙提高银行信用卡信用额度为诱饵,移位运算符骗取杨甲的招商银行信用卡及交易密码后,冒用该信用卡,在马鞍山市环球旅行社有限责任公司、马鞍山市花山区阿汉手机技术部,通过POS机刷卡套现人民币20000元及23000元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
20、2013年6月,甘某将自己持有的中国银行信用卡放在邓某处“养卡”(由邓某负责垫付透支款并向其收取一定比例手续费),并告知交易密码。后邓某冒用该信用卡,利用POS机进行虚拟交易变形计崔晋,套现人民币4080元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
21、2013年10月份前后,贾甲将自己持有的平安银行信用卡放在邓某处“养卡”,并告知交易密码。后邓某冒用该信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币17998元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
22、2013年10月,黄甲将自己持有的平安银行信用卡放在邓某处“养卡”,并告知交易密码。后邓某冒用该信用卡,利用POS机进行虚拟交易,套现人民币7714元用于挥霍,并改变联系方式,逃避还款。
另查明:邓某曾因犯故意伤害罪,于2005年8月30日被安徽省马鞍山市花山区人民法院判处有期徒刑一年零六个月;因犯盗窃罪,于2010年11月26日被安徽省马鞍山市雨山区人民法院判处有期徒刑十个月,并处罚金人民币3000元,2011年8月25日刑满释放;因涉嫌犯信用卡诈骗罪,于2014年3月19日被江苏省常州市公安局天宁分局决定刑事拘留并上网追逃,当日被该局抓获归案,4月16日被江苏省常州市天宁区人民检察院批准逮捕,同年6月16日被江苏省常州市天宁区人民法院以信用卡诈骗罪判处有期徒刑三年,并处罚金人民币30000元。因涉嫌犯信用卡诈骗罪,于2014年1月3日被安徽省马鞍山市公安局雨山分局决定刑事拘留并上网追逃,同年7月29日经安徽省马鞍山市人民检察院批准逮捕,8月13日被马鞍山市公安局由常州市溧阳监狱押解至马鞍山市看守所执行逮捕。
原判认为,被告人邓某谎称其系银行工作人员或与银行工作人员熟悉,以能够帮助信用卡持卡人提高信用额度为诱饵,骗取他人信用卡及交易密码,或利用为他人“养卡”之机获取信用卡及交易密码,后邓某冒用他人信用卡,套取信用卡内资金合计人民币745530元用于个人挥霍,并在套现后逃匿、失联,其主观上具有非法占有他人资金的故意,客观上采取虚构事实、隐瞒真相的手段,进行信用卡诈骗活动,数额特别巨大,严重侵犯信用卡管理制度及公私财产所有权,其行为已触犯刑律,构成信用卡诈骗罪,依法应予惩处。被告人邓某在前罪刑罚执行完毕后五年内再犯应判处有期徒刑以上刑罚之罪,系累犯春节序曲简谱,依法应当从重处罚。被告人邓某在判决宣告后,刑罚执行完毕前,被发现有漏罪需要判处刑罚,依法应予并罚。被告人邓某归案后,能如实供述自己的罪行人魔借犊,系坦白,依法可以从轻处罚。被告人邓某当庭自愿认罪,悔罪表现较好,可以酌情从轻处罚。案经审判委员会讨论决定,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第六十一条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第七十条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院最高人民检察院》第五条之规定,判决:一、被告人邓某犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑十二年,并处罚金人民币100000元;另被告人邓某曾犯信用卡诈骗罪,于2014年6月16日被判处有期徒刑三年,并处罚金人民币30000元,应予并罚,决定执行有期徒刑十三年零六个月,并处罚金人民币130000元。二、对被告人邓某尚未退出的违法所得合计人民币745530元,责令退赔。
原审被告人邓某上诉提出:1、一审判决书认定的第六笔事实,其与李某是合法借贷,并不是诈骗;2、对本案认定为累犯、漏犯持有异议,请二审法院依法改判。
马鞍山市人民检察院出庭检察员认为:原判认定犯罪事实清楚,证据确实充分,定性准确,量刑适当,建议驳回上诉,维持原判。
经审理查明:原判认定上诉人犯信用卡诈骗罪的事实,已为一审判决书列明的相关证据证实,所列证据均经一审当庭举证、质证属实。二审期间,上诉人对原判认定的事实不持异议,且未提供影响本案事实认定的证据,本院对原判决认定的事实和证据予以确认。
关于上诉人提出的原判认定的第六笔事实系合法借贷的上诉理由,经查,上诉人邓某以帮助他人提高信用卡信用额度为诱饵,骗取李某信用卡及其密码后套现人民币109998元用于个人挥霍,且为规避还款义务出具借条推托并逃匿,上述事实有被害人李某陈述、证人孙某等人证言、交易记录、上诉人邓某供述在卷佐证,能够相互印证,足以认定,故此上诉理由不能成立,不予采纳。
本院认为:上诉人邓某以非法占有为目的,冒用他人信用卡实施信用卡诈骗,数额特别巨大,其行为已构成信用卡诈骗罪。上诉人邓某在刑罚执行完毕后五年内再犯应判处有期徒刑以上刑罚之罪,系累犯,依法应当从重处罚。邓某在判决宣告后,刑罚执行完毕前,被发现有漏罪需要判处刑罚,依法应予并罚。邓某归案后,能如实供述自己的罪行,且当庭自愿认罪,依法可以从轻处罚。原判对上诉人邓某所具有的全部量刑情节均已准确认定并在量刑时予以体现,上诉人关于原判认定累犯、漏犯不当的上诉理由不能成立,不予采纳。综上,原判认定事实清楚,证据确实充分,定性准确,对各被告人量刑适当,审判程序合法,依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款规定,裁定如下:
驳回上诉,维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长杨先祥
代理审判员赵丽萍
代理审判员林建敏
二〇一五年六月五日
书 记 员刘思淇

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